Afkoop (klein) pensioen en de gevolgen voor huur- en/of zorgtoeslag. Maak bezwaar!
Van de week kreeg ik een
belletje van een kennis. Helemaal in paniek vertelde hij me, dat hij een brief
van de belastingdienst had ontvangen, waarin stond dat hij over het jaar 2013
huurtoeslag moest terugbetalen. En waarschijnlijk ook zorgtoeslag, maar die
brief zou nog volgen.
De vraag daarop was
uiteraard: ‘Hoe kan dat nou met mijn inkomen?’
Mijn kennissen kennende
kwam het verhaal daarna vanzelf. Uit een stortvloed van woorden distilleerde ik
dat hij en zijn vrouw in 2013 een bedrag hadden ontvangen van een bekende
verzekeringsmaatschappij. U kent hem
vast wel, die voor een goed gevoel op een mooi eiland zorgt.
Het ging om afkoop van
pensioenrechten, die te klein waren voor een periodieke uitkering en daarom in
één keer werden uitbetaald. Destijds waren ze er zeer blij mee, totdat de
aangifte Inkomstenbelasting 2013 door de belastingdienst was verwerkt.
De afkoop van het
pensioen zorgde er ineens voor dat het inkomen hoger werd en de huur- en
zorgtoeslag navenant lager. Ik begreep de paniek, want het ging om een bedrag
ter terugbetaling, dat niet iedere oudere zo kan missen.
Nadat hij was uitgepraat
was mijn vraag of hij aan zijn ‘belastingmannetje’ had gevraagd of er wat aan
te doen was? Zijn vraag was ja en er was niets aan te doen.
Gelukkig heb ik een goed
geheugen en wist ik dat er in het verleden een regeling bestond om ‘bijzondere
beloningen’, zoals bijvoorbeeld deze afkoop, uit het belastbaar inkomen (tevens
toetsinkomen toeslagen) te filteren. Je betaalt dus wel
belasting over de afkoop van het kleine pensioen, maar de afkoop telt dan niet
mee voor bepaling van de diverse toeslagen.
Ik googelde snel even wat
en constateerde dat de regeling nog steeds bestond. Helaas moest je er zelf
iets voor doen, namelijk een bezwaarschrift schrijven. De belastingdienst doet
niet zomaar iets uit eigen beweging.
Ik zou zeggen
Belastingdienst, voeg een regeltje bij de betreffende vraag in en je bent van
een hoop gezeur af.
’s Middags ben ik even
langs mijn kennis gefietst, heb een standaard bezwaarschrift voor hem
gedownload op de site van de belastingdienst, deze ingevuld en verzonden met
zijn DigiD. Let wel even op, wijzig huurtoeslag in zorgtoeslag. Belastingdienst heeft namelijk bezwaarschrift zorgtoeslag verwijderd. Maar mijn mening is dat, als filtering voor huurtoeslag mogelijk is, dit ook voor de zorgtoeslag zou moeten gelden. Maak dus bezwaar voor beiden. Niet geschoten is altijd mis.
Terwijl ik bezig was zag
ik ook dat zijn ‘mannetje’ verzuimd had aftrek voor kleding- en beddengoed toe
te passen bij de post ‘Zorgkosten’. Toch een bedrag van 310 euro per persoon.
En als je wat ouder bent maak je best snel deze extra kosten.
Omdat zijn aanslag 2013
nog voorlopig was, kon ik en passant deze correctie toepassen.
Slot van het liedje was
dat niet de kennis geld aan de Belastingdienst moest terugbetalen, maar dat hij
en zijn echtgenote zelfs nog een kleine extra teruggaaf kregen.
Mijn beloning was een
lekkere kop koffie met iets erbij, een voldaan gevoel en een lift met de auto
terug naar huis.
Wilt u meer weten over
deze regeling of iets anders, stuur dan gerust een mailtje.
Reacties
Een reactie posten